A MS8 Crédito enfrentava atraso na aprovação de propostas por causa de cruzamento manual de dados em múltiplas planilhas. Implementamos uma integração entre CRM, análise de crédito e WhatsApp que automatizou a coleta de documentos e a checagem de dados. Resultado: aprovação 4x mais rápida do pedido até a resposta ao cliente.
Um dos diagnósticos mais comuns que fazemos é encontrar processos que dependem de uma pessoa cruzando informações manualmente entre sistemas que não conversam entre si. Foi exatamente esse o cenário da MS8 Crédito antes de trabalharmos juntos.
O desafio
A análise de propostas de crédito exigia cruzamento manual de dados em múltiplas planilhas, um processo lento que atrasava a aprovação e gerava fricção com o cliente, que ficava sem retorno por dias enquanto a equipe interna reunia as informações necessárias manualmente.
A solução
Construímos uma integração entre o CRM da empresa, o sistema de análise de crédito e o WhatsApp, automatizando a coleta de documentos direto pelo canal que o cliente já usava. Assim que o cliente enviava os documentos, o fluxo automaticamente organizava, cruzava com os dados já existentes no CRM e sinalizava para a equipe apenas os casos que precisavam de análise humana.
Por que esse tipo de automação funciona bem
- O gargalo era claramente identificável. Não era um problema de estratégia, era um processo manual repetitivo com volume alto.
- O canal já existia. Em vez de pedir para o cliente usar um sistema novo, a automação aconteceu dentro do WhatsApp, que ele já usava naturalmente.
- A equipe manteve o controle. A automação cuidou da coleta e organização, mas a decisão final de crédito continuou sendo humana, onde deveria estar.
O ganho não veio de substituir pessoas, veio de eliminar o trabalho manual de reunir e organizar informação, que consumia tempo sem exigir julgamento humano. É o padrão que se repete na maioria dos casos de sucesso: automatizar o que é repetitivo, manter humano o que exige decisão.
Perguntas frequentes
Esse tipo de integração funciona para outros setores além de crédito?
Sim. Qualquer processo que dependa de cruzar dados de múltiplos sistemas manualmente, seja em saúde, imobiliário ou serviços profissionais, se beneficia da mesma lógica de integração.
Quanto tempo levou para implementar essa automação?
Projetos de integração desse porte costumam levar de 3 a 6 semanas, dependendo da complexidade dos sistemas envolvidos e da qualidade dos dados de partida.
A automação elimina o risco de erro na análise de crédito?
Ela reduz o risco de erro humano na coleta e organização dos dados, mas a decisão final de aprovação continua sendo feita por uma pessoa, com base em dados mais completos e organizados.